Venture Arm Leads de Google $200 Ronda de finançament d'un milió a la start-up europea de Fintech
(Venture Arm Leads de Google $200 Ronda de finançament de milions en startups Fintech europees)
El braç de risc de Google acaba de llançar una bomba financera important al món fintech. Va conduir a $200 ronda de finançament de milions per a una startup europea de fintech en ascens. Aquest moviment no és gairebé diners. Mostra com la gran tecnologia veu un gran potencial en la remodelació del finançament mitjançant la innovació. La posada en marxa, que continua sense nom als primers informes, però està recolzat per un sòlid adherència a tot Europa, ara s'uneix a un equip d'elit d'empreses que han atret interès a nivell de Silicon Valley fora dels Estats Units. Què fa que aquest acord sigui especial? No és només la dimensió– és el senyal que envia sobre cap a on es dirigeix el futur de l'efectiu.
En què inverteix Google Endeavour Arm? .
El braç de risc de Google, anomenada CapitalG, es concentra en empreses de desenvolupament en fase avançada amb versions d'organització provades i una sòlida existència de mercat. En aquest cas, l'objectiu és una start-up europea fintech que ofereixi una infraestructura de pagament i banca electrònica adaptada per a empreses locals i autònoms.. L'element bàsic gira al voltant d'acords transfronterers fluids, seguiment de la despesa en temps real, i serveis monetaris arrelats. Aquestes eines ajuden els clients a gestionar els diners sense dependre dels bancs estàndard. El sistema de la startup s'incorpora directament als fluxos de treball existents– com ara programari de comptabilitat o panells de control de comerç electrònic– fent que les finances se sentin imperceptibles però eficaços. Podeu obtenir més informació sobre la inversió d'aquest lloc a aquesta cobertura detallada.
Per què Google va escollir aquesta startup Fintech? .
Les grans empreses tecnològiques com Google no només busquen els guanys– estan desenvolupant comunitats ecològiques. Amb la compra de fintech, Google s'assenta a la vida financera diària de milions. Aquesta startup específica es distingeix ja que resol factors de dolor reals: transferències globals lentes, comissions elevades, i interfície maldestra. La seva base de consumidors està creixent ràpidament entre els vagabunds digitals, grups remots, i als venedors d'Internet que necessiten tarifa i simplicitat. A més, L'entorn regulador europeu està acabant sent més disponible per a l'avenç, gràcies a estructures com PSD2. Això indica una accessibilitat més senzilla a la informació bancària i una assimilació més fluida amb solucions de tercers. Google probablement ho veu com un cap de pont tàctic per augmentar les seves pròpies ofertes financeres– creieu en Google Pay, encara que sigui més profund i intel·ligent. El moment també s'alinea amb els patrons globals on els clients requereixen encara més control sobre el seu efectiu mitjançant aplicacions que ja utilitzen..
Com funciona la tecnologia de la startup? .
La startup utilitza instal·lacions al núvol actuals integrades amb API intel·ligents per connectar bancs, processadors de pagaments, i acabar els individus en temps real. Quan un consultor a Berlín factura a un client a Lisboa, el sistema converteix automàticament les monedes a tipus propers al mercat, fa un seguiment de l'estat de reemborsament, i registra tot al tauler de control de l'usuari. No hi ha paperassa. Sense dies d'espera per a l'autorització. Tot passa en segons. Sota el capó, Els models d'aprenentatge automàtic identifiquen activitats poc habituals per prevenir el frau, mentre que els controls de compliment funcionen amb calma entre bastidors per satisfer les polítiques contra el blanqueig de capitals. The user interface remains tidy and user-friendly– no lingo, no confusing menus. Això “just functions” strategy is why adoption is spreading so fast. It’s not magic. It’s thoughtful design wrapped in human-centered style.
Quines són les aplicacions del món real? .
Small companies profit the most. Think of a store style brand in Paris selling on Etsy. Abans de, they would certainly wait weeks to get paid from U.S. customers, lose money on conversion costs, and struggle to fix up sales with expenditures. Actualment, with this fintech system, repayments land promptly in euros, costs auto-categorize for tax period, and cash flow projections update in real time. Consultants love it too. A graphic developer in Barcelona working for clients in Tokyo, Toronto, and Tel Aviv can obtain all payments in one location, convert them as needed, i també emeten IBAN regionals per a tots i cadascun dels països. Més enllà de les persones, la tecnologia també està sent avaluada pels sistemes de clima econòmic laboral per pagar els conductors o els repartidors molt més ràpidament. També les universitats i les organitzacions sense ànim de lucre l'utilitzen per gestionar les donacions a través dels límits. La flexibilitat obre portes per a qualsevol persona que operi més enllà del sistema financer d'un país solitari. Per obtenir encara més context sobre com aquests sistemes milloren els diners individuals, mirar-hi aquest conte sobre accions fintech centrades en els joves.
Què demanen les persones sobre aquesta oferta? .
(Venture Arm Leads de Google $200 Ronda de finançament de milions en startups Fintech europees)
Les persones tenen preguntes– i molts d'ells. Un de comú és: Google es farà càrrec de la posada en marxa? La resposta és no. CapitalG sol assumir riscos minoritaris i es manté allunyat del control directe, permetent als propietaris mantenir el govern del vaixell. Una altra preocupació: La meva informació està lliure de riscos? La posada en marxa compleix les rigoroses legislacions d'informació de la UE com el GDPR i utilitza un xifratge de fitxers de nivell bancari. Els usuaris posseeixen les seves dades i poden esborrar-les en qualsevol moment. Alguns es pregunten si això eliminarà les institucions financeres típiques. No específicament. En canvi, la start-up sol associar-se amb bancs autoritzats per mantenir fons i proporcionar cobertura reguladora. Fins i tot és més una cooperació que un substitut. Altres pregunten sobre les tarifes. Moltes de les funcions bàsiques són gratuïtes; els ingressos provenen de plans premium, els diners s'escampen, i serveis B2B. Finalment, molts necessiten saber si està disponible fora d'Europa. Els plans de desenvolupament estan en marxa, però les dificultats reguladores impliquen que es presentarà lentament– primer al Regne Unit, després d'això possiblement Canadà i Austràlia. Sorprenentment, mentre que els titans tecnològics inverteixen diners en efectiu en diners electrònics, algunes regions estan arribant al temps d'espera pel creixement de les instal·lacions. ciutat de Nova York, per exemple, recentment transferit per aturar les noves instal·lacions d'informació durant tres anys com a conseqüència de problemes energètics– un recordatori que l'avenç s'ha d'equilibrar amb la sostenibilitat, tal com es té en compte a aquest informe.