Nangunguna ang Venture Arm ng Google $200 Million Financing Round sa European Fintech Start-up
(Nangunguna ang Venture Arm ng Google $200 Million Funding Round sa European Fintech Startup)
Ang venture arm ng Google ay talagang nag-drop ng isang makabuluhang pampinansyal na bomba sa mundo ng fintech. Pinangunahan nito ang a $200 milyong financing round para sa isang umakyat na European fintech startup. Ang hakbang na ito ay hindi halos pera. Ipinapakita nito kung gaano nakikita ng malaking teknolohiya ang malaking potensyal sa muling paghubog ng financing sa pamamagitan ng inobasyon. Ang startup, na patuloy na hindi pinangalanan sa mga naunang ulat ngunit sinusuportahan ng matatag na pagkakahawak sa buong Europa, ngayon ay sumali sa isang piling pangkat ng mga kumpanya na umakit ng interes sa antas ng Silicon Valley sa labas ng U.S. Ano ang ginagawang espesyal sa deal na ito? Ito ay hindi lamang ang sukat– ito ang senyales na ipinapadala nito tungkol sa kung saan patungo ang hinaharap ng pera.
Ano ang Namumuhunan sa Endeavor Arm ng Google? .
Ang venture arm ng Google, tinutukoy bilang CapitalG, tumutuon sa mga late-stage development firm na may nasubok na mga bersyon ng organisasyon at matatag na pagkakaroon ng merkado. Sa pagkakataong ito, ang target ay isang European fintech start-up na nag-aalok ng electronic banking at imprastraktura ng pagbabayad na iniayon para sa lokal na negosyo at mga freelancer. Ang pangunahing item ay umiikot sa maayos na mga deal sa cross-border, real-time na pagsubaybay sa paggasta, at nakatanim na mga serbisyo sa pananalapi. Tinutulungan ng mga tool na ito ang mga customer na pamahalaan ang pera nang hindi umaasa sa mga karaniwang bangko. Ang sistema ng startup ay direktang isinasama sa mga kasalukuyang daloy ng trabaho– tulad ng accountancy software program o ecommerce control panel– ginagawang hindi kapansin-pansin ang pananalapi ngunit epektibo. Maaari mong malaman ang higit pa tungkol sa pamumuhunan sa site na ito sa ang detalyadong saklaw na ito.
Bakit Pinili ng Google itong Fintech Startup? .
Ang malalaking kumpanya ng teknolohiya tulad ng Google ay hindi lamang naghahanap ng mga kita– sila ay bumubuo ng mga ekolohikal na komunidad. Sa pamamagitan ng pagbili ng fintech, Nakakakuha ang Google ng foothold sa pang-araw-araw na pinansiyal na buhay ng milyun-milyon. Ang partikular na startup na ito ay namumukod-tangi dahil niresolba nito ang tunay na mga salik ng sakit: mabagal na pandaigdigang paglilipat, mataas na bayad, at clunky interface. Mabilis na lumalaki ang consumer base nito sa mga digital wanderer, malalayong grupo, at sa mga nagtitinda sa internet na nangangailangan ng rate at pagiging simple. Dagdag pa, Ang kapaligiran ng regulasyon ng Europa ay nagiging mas magagamit sa pagsulong, salamat sa mga istruktura tulad ng PSD2. Iyon ay nagpapahiwatig ng mas simpleng accessibility sa impormasyon ng bangko at mas malinaw na asimilasyon sa mga third-party na solusyon. Malamang na nakikita ito ng Google bilang isang taktikal na beachhead upang pataasin ang sarili nitong mga pinansiyal na alok– maniwala sa Google Pay, gayunpaman mas malalim at mas matalino. Naaayon din ang timing sa mga pandaigdigang pattern kung saan nangangailangan ang mga customer ng higit pang kontrol sa kanilang pera sa pamamagitan ng mga application na ginagamit na nila.
Paano gumagana ang Teknolohiya ng Startup? .
Gumagamit ang startup ng mga modernong pasilidad sa cloud na isinama sa mga matalinong API para mag-attach ng mga bangko, mga tagaproseso ng pagbabayad, at tapusin ang mga indibidwal sa aktwal na oras. Kapag nag-invoice ang isang consultant sa Berlin sa isang kliyente sa Lisbon, ang system ay awtomatikong nagko-convert ng mga pera sa malapit sa merkado na mga rate, sinusubaybayan ang katayuan ng pagbabayad, at nila-log ang lahat sa dashboard ng user. Walang papeles. Walang naghihintay na araw para sa clearance. Ang lahat ay nangyayari sa ilang segundo. Sa ilalim ng talukbong, Tinutukoy ng mga modelo ng machine learning ang hindi karaniwang aktibidad upang maiwasan ang panloloko, habang ang mga pagsusuri sa pagsunod ay tumatakbo nang mahinahon sa likod ng mga eksena upang matugunan ang mga patakaran sa anti-money laundering. Ang user interface ay nananatiling malinis at madaling gamitin– hindi lingo, walang nakakalito na mga menu. Ito “functions lang” diskarte ay kung bakit ang pag-aampon ay kumakalat nang napakabilis. Hindi ito magic. Ito ay maalalahanin na disenyo na nakabalot sa istilong nakasentro sa tao.
Ano ang Mga Real-World Application? .
Pinakamalaki ang kita ng maliliit na kumpanya. Mag-isip ng isang tatak ng istilo ng tindahan sa Paris na nagbebenta sa Etsy. Bago ang, tiyak na maghihintay sila ng ilang linggo upang mabayaran mula sa U.S. mga customer, mawalan ng pera sa mga gastos sa conversion, at nagpupumilit na ayusin ang mga benta gamit ang mga paggasta. Sa kasalukuyan, gamit ang fintech system na ito, ang mga pagbabayad ay nakarating kaagad sa euro, auto-categorize ang mga gastos para sa panahon ng buwis, at pag-update ng mga projection ng cash flow sa real time. Gusto rin ito ng mga consultant. Isang graphic developer sa Barcelona na nagtatrabaho para sa mga kliyente sa Tokyo, Toronto, at maaaring makuha ng Tel Aviv ang lahat ng mga pagbabayad sa isang lokasyon, i-convert ang mga ito kung kinakailangan, at naglalabas din ng mga rehiyonal na IBAN para sa bawat bansa. Higit pa sa mga tao, ang teknolohiya ay sinusuri din ng mga sistema ng klima sa ekonomiya ng trabaho upang mas mabilis na mabayaran ang mga driver o mga empleyado ng paghahatid. Ginagamit din ito ng mga kolehiyo at nonprofit upang pamahalaan ang mga donasyon sa buong hangganan. Ang kakayahang umangkop ay nagbubukas ng mga pintuan para sa sinumang tumatakbo sa kabila ng sistema ng pananalapi ng isang nag-iisang bansa. Para sa higit pang konteksto sa eksakto kung paano pinapabuti ng mga naturang sistema ang indibidwal na pera, tumingin sa ang kuwentong ito sa mga aksyong fintech na nakatuon sa kabataan.
Ano ang mga Indibidwal na Nagtatanong Tungkol sa Alok na Ito? .
(Nangunguna ang Venture Arm ng Google $200 Million Funding Round sa European Fintech Startup)
Ang mga indibidwal ay may mga katanungan– at marami sa kanila. Ang isang karaniwan ay: Papalitan ba ng Google ang start-up? Ang sagot ay hindi. Ang CapitalG ay karaniwang kumukuha ng mga panganib sa minorya at nananatiling malinaw sa direktang kontrol, na nagpapahintulot sa mga may-ari na mapanatili ang pagpipiloto sa barko. Isa pang alalahanin: Ang aking impormasyon ay walang panganib? Sumusunod ang start-up sa mga mahigpit na batas sa impormasyon ng EU tulad ng GDPR at gumagamit ng bank-grade file encryption. Ang mga gumagamit ay nagtataglay ng kanilang data at maaaring burahin ito anumang oras. Tinatanong ng ilan ang iyong sarili kung aalisin nito ang mga tipikal na institusyong pinansyal. Hindi partikular. sa halip, ang start-up ay karaniwang nakikipagsosyo sa mga lisensyadong bangko upang humawak ng mga pondo at magbigay ng regulatory cover. Ito ay higit pa sa isang pakikipagtulungan kaysa sa isang kapalit. Ang iba ay nagtatanong tungkol sa mga bayarin. Maraming mga pangunahing tampok ang komplimentaryo; ang kita ay nagmula sa mga premium na plano, kumakalat ang pera, at mga serbisyo ng B2B. Panghuli, marami ang kailangang malaman kung ito ay madaling makukuha sa labas ng Europa. Ang mga plano sa pagpapaunlad ay isinasagawa, ngunit ang mga paghihirap sa regulasyon ay nagpapahiwatig na ito ay mabagal– una sa UK, pagkatapos nito posibleng Canada at Australia. Nakakagulat, habang ang mga tech titans ay naglalagay ng pera sa electronic money, ang ilang mga rehiyon ay humihinto sa paglago ng mga pasilidad. lungsod ng New York, halimbawa, kamakailan lamang inilipat upang ihinto ang mga bagong pasilidad ng impormasyon sa loob ng tatlong taon bilang resulta ng mga alalahanin sa enerhiya– isang paalala na ang pag-unlad ay dapat balanse sa pagpapanatili, gaya ng nasa isip ulat na ito.