Googles Venture Arm Leads $200 Millionfinansieringsrunde i European Fintech Start-up
(Googles Venture Arm Leads $200 Millionfinansieringsrunde i European Fintech Startup)
Googles venturearm har faktisk nettopp sluppet en betydelig økonomisk bombe i fintech-verdenen. Det førte a $200 millionfinansieringsrunde for en klatrende europeisk fintech-startup. Dette trekket er ikke nesten penger. Den viser hvor stor teknologi ser stort potensial i å omforme finansiering via innovasjon. Oppstarten, som fortsatt ikke er navngitt i tidlige rapporter, men støttes av solid grep i hele Europa, slutter seg nå til et eliteteam av selskaper som har tiltrukket interesse på Silicon Valley-nivå utenfor U.S.A. Hva gjør denne avtalen spesiell? Det er ikke bare dimensjonen– det er signalet det sender ut om hvor fremtiden for kontanter er på vei.
Hva investerer Googles Endeavour-arm i? .
Googles risikoarm, referert til som CapitalG, konsentrerer seg om utviklingsfirmaer på sent stadium med testede organisasjonsversjoner og solid markedseksistens. I dette tilfellet, målet er en europeisk fintech-oppstart som tilbyr elektronisk bank- og betalingsinfrastruktur skreddersydd for lokalt næringsliv og frilansere. Kjerneelementet dreier seg om jevne grenseoverskridende avtaler, sanntids utgiftsovervåking, og inngrodde monetære tjenester. Disse verktøyene hjelper kunder med å administrere penger uten å stole på standardbanker. Oppstartens system integreres rett inn i eksisterende arbeidsflyter– som regnskapsprogram eller e-handelskontrollpaneler– får finans til å føles umerkelig, men likevel effektiv. Du kan finne ut mer om denne nettstedets investering på denne detaljerte dekningen.
Hvorfor valgte Google denne Fintech-oppstarten? .
Store teknologifirmaer som Google går ikke bare etter inntjening– de utvikler økologiske samfunn. Ved å kjøpe fintech, Google får fotfeste i det daglige økonomiske livet til millioner. Denne spesifikke oppstarten skiller seg fra hverandre siden den løser reelle smertefaktorer: langsomme globale overføringer, høye gebyrer, og klønete grensesnitt. Forbrukerbasen vokser raskt blant digitale vandrere, eksterne grupper, og på internettleverandører som trenger pris og enkelhet. Pluss, Europas reguleringsmiljø ender opp med å være ekstra tilgjengelig for avansement, takket være strukturer som PSD2. Det indikerer enklere tilgjengelighet til bankinformasjon og jevnere assimilering med tredjepartsløsninger. Google ser sannsynligvis på dette som et taktisk strandhode for å øke sine egne økonomiske tilbud– tro Google Pay, men dypere og smartere. Tidspunktet stemmer også overens med globale mønstre der kunder krever enda mer kontroll over kontantene sine gjennom applikasjoner de allerede bruker.
Hvordan fungerer oppstartens teknologijobb? .
Oppstarten bruker moderne skyfasiliteter integrert med smarte API-er for å koble til banker, betalingsbehandlere, og fullføre individer i faktisk tid. Når en konsulent i Berlin fakturerer en klient i Lisboa, systemet konverterer automatisk valutaer til nær markedskurser, sporer tilbakebetalingsstatusen, og logger alt i brukerens dashbord. Det er ingen papirer. Ingen ventedager på klarering. Alt skjer på sekunder. Under panseret, maskinlæringsmodeller identifiserer uvanlig aktivitet for å forhindre svindel, mens samsvarskontroller kjøres rolig bak kulissene for å tilfredsstille retningslinjene for hvitvasking av penger. Brukergrensesnittet forblir ryddig og brukervennlig– ikke lingo, ingen forvirrende menyer. Dette “bare funksjoner” strategi er grunnen til at adopsjon sprer seg så raskt. Det er ikke magi. Det er gjennomtenkt design pakket inn i menneskesentrert stil.
Hva er de virkelige applikasjonene? .
Små bedrifter tjener mest. Tenk på et merke i butikkstil i Paris som selger på Etsy. Før, de ville helt sikkert ventet i flere uker på å få betalt fra U.S. kunder, tape penger på konverteringskostnader, og sliter med å fikse salget med utgifter. For tiden, med dette fintech-systemet, tilbakebetalinger lander omgående i euro, kostnadene automatisk kategoriseres for skatteperioden, og kontantstrømprognoser oppdateres i sanntid. Konsulenter elsker det også. En grafisk utvikler i Barcelona som jobber for kunder i Tokyo, Toronto, og Tel Aviv kan få alle betalinger på ett sted, konvertere dem etter behov, og også utstede regionale IBAN-er for hvert eneste land. Utover mennesker, teknologien blir også evaluert av jobbøkonomiske klimasystemer for å betale sjåfører eller leveringsansatte mye raskere. Også høyskoler og ideelle organisasjoner bruker det til å administrere donasjoner over grenser. Fleksibiliteten åpner opp dører for alle som opererer forbi et enslig lands finanssystem. For enda mer kontekst om nøyaktig hvordan slike systemer forbedrer individuelle penger, se nærmere på denne historien om ungdomsfokuserte fintech-aksjoner.
Hva spør enkeltpersoner om dette tilbudet? .
(Googles Venture Arm Leads $200 Millionfinansieringsrunde i European Fintech Startup)
Enkeltpersoner har spørsmål– og mange av dem. En vanlig er: Vil Google overta oppstarten? Svaret er nei. CapitalG tar vanligvis minoritetsrisiko og holder seg unna direkte kontroll, slik at eiere opprettholder styringen av skipet. En annen bekymring: Er min informasjon risikofri? Oppstarten overholder streng EU-informasjonslovgivning som GDPR og bruker filkryptering av bankkvalitet. Brukere besitter dataene sine og kan slette dem når som helst. Noen spør seg selv om dette vil eliminere typiske finansinstitusjoner. Ikke spesifikt. I stedet, oppstarten samarbeider vanligvis med lisensierte banker for å holde midler og gi regulatorisk dekning. Det er enda mer et samarbeid enn en erstatning. Andre spør om gebyrer. Mange kjernefunksjoner er gratis; inntekt stammer fra premieplaner, penger sprer seg, og B2B-tjenester. Til slutt, mange trenger å vite om det er lett tilgjengelig utenfor Europa. Utbyggingsplaner er i gang, men regulatoriske vanskeligheter innebærer at det vil oppstå sakte– først til Storbritannia, etter det muligens Canada og Australia. Overraskende nok, mens teknologiske titaner legger penger rett inn i elektroniske penger, noen regioner tar timeout på vekst av anlegg. New york by, for eksempel, nylig overført til å stoppe nye informasjonsanlegg i tre år som følge av energiproblemer– en påminnelse om at fremgang må balansere med bærekraft, som husket i denne rapporten.