Nangunguna ang Endeavor Arm ng Google $200 Million Funding Round sa European Fintech Start-up
(Nangunguna ang Venture Arm ng Google $200 Million Funding Round sa European Fintech Startup)
Ano ang European fintech start-up na tumaas lang $200 milyon
Ang isang mabilis na lumalagong European fintech start-up ay aktwal na nakakuha ng isang malaking $200 milyon sa sariwang pondo. Ang round ay pinangunahan ng venture arm ng Google, GV, na nauunawaan para sa pag-back ng mga naka-bold na ideya sa teknolohiya na may epekto sa totoong mundo. Habang ang startup ay talagang hindi pa inilunsad ang buong koleksyon ng mga solusyon sa buong mundo, kasalukuyan itong nakabuo ng matatag na reputasyon sa buong Europa para sa muling pag-iisip kung paano pinamamahalaan ng mga indibidwal ang pera nang digital. Nakatuon ang negosyo sa tuluy-tuloy na mga pagbabayad sa cross-border, matalinong mga kasangkapan sa pagbabadyet, at nakatanim na mga serbisyong pinansyal para sa lokal na negosyo. Ang pinakabagong cash mixture na ito ay nagmamarka sa pinakamalaking Series B rounds sa European fintech ngayong taon at nagpapahiwatig ng malaking kumpiyansa mula sa karamihan ng mga kilalang financier ng Silicon Valley..
Bakit gumastos ang venture arm ng Google $200 milyon sa fintech startup na ito
Hindi nagtatapon ang GV $200 milyon nang malumanay. Ang pagpili ay sumunod sa mga buwan ng angkop na pagsusumikap at hands-on na pagsubok sa system ng startup. Ang natigil ay ang kapasidad ng startup na tugunan ang aktwal na mga punto ng sakit para sa mga pang-araw-araw na indibidwal– tulad ng mataas na singil sa fx, mabagal na paglipat sa buong mundo, at nakakalito na mga interface na karaniwan sa mga tradisyonal na banking app. Nakikita ng Google ang hinaharap kung saan hindi nakikita ang pera, madalian, at isinama mismo sa pang-araw-araw na digital na buhay. Ang disenyo ng start-up na ito ay ganap na nakaayon sa nasabing pananaw. At gayundin, Nag-aalok ang fragmented banking landscape ng Europe ng masaganang testing room para sa mga nasusukat na remedyo. Sa pamamagitan ng maagang pamumuhunan, Ipinoposisyon ng GV ang sarili sa harap ng isang wave na maaaring mapabuti kung paano nakikipag-usap ang milyun-milyon gamit ang cash. Maaari mong malaman ang higit pa tungkol sa kasalukuyang mga taktikal na hakbang ng Google rekord na ito sa kanilang mas malawak na pagkilos ng kumpanya.
Paano gumagana ang fintech startup at kung ano ang pinag-iba nito
Ang pangunahing item ng start-up ay isang mobile-first financial system na pinaghahalo ang personal na pamamahala ng pera sa mga katangian ng pagbabangko ng kumpanya. Nag-subscribe ang mga indibidwal sa loob ng wala pang dalawang minuto, patunayan ang kanilang pagkakakilanlan gamit ang mga biometric check, at agad na makakuha ng accessibility sa mga multi-currency na account. Sa likod ng mga eksena, ang sistema ay gumagamit ng kagamitan sa pag-aaral upang ikategorya ang paggasta, hulaan ang mga puwang ng kapital, at nagrerekomenda din ng mas mahusay na currency exchange rate bago magpadala ng pera sa ibang bansa ang isang user. Hindi tulad ng mga legacy na bangko o kahit ilang neobanks, ang platform na ito ay hindi umaasa sa mga third-party na processor para sa mga paglilipat sa buong mundo. Talagang nakabuo ito ng sarili nitong mga riles na gumagamit ng mga pakikipagtulungan sa mga scheme ng pag-areglo ng kapitbahayan sa buong EU at UK. Nangangahulugan iyon ng mas mabilis na mga settlement at pinababang presyo. Ang kaligtasan at seguridad ay inihanda mula sa unang araw, na may end-to-end na seguridad at real-time na pagsubaybay sa panloloko. Ang interface ay talagang hindi katulad ng isang bangko at mas katulad ng isang matalinong aide na nagaganap lamang upang pamahalaan ang iyong pera.
Mga aplikasyon ng $200 milyong financing sa totoong mundo na mga pangyayari
Ang bagong pagpopondo ay tiyak na magpapagatong sa tatlong pangunahing pagpindot. Sa una, plano ng start-up na ipakita ang mga serbisyo nito sa 15 karagdagang mga bansa sa katapusan ng susunod na taon, pag-target sa mga merkado sa Timog-silangang Asya at Latin America kung saan tumataas ang digital financial fostering. Pangalawa, tiyak na tataas ito sa lokal nitong pag-aalok ng negosyo, pagdaragdag ng mga function tulad ng automated na pag-invoice, pagsusuri ng buwis, at kumbinasyon ng payroll– lahat sa loob ng eksaktong parehong aplikasyon na ginamit para sa personal na paggastos. Pangatlo, ang bahagi ng mga pondo ay mapupunta sa pagbuo ng isang platform ng taga-disenyo upang mai-embed ng ibang mga application ang mga tool sa pananalapi ng startup nang direkta sa kanilang sariling mga indibidwal na karanasan. I-visualize ang pagbili ng kape gamit ang application ng paghahatid ng pagkain at pagbabayad gamit ang isang organisasyong account na awtomatikong nagla-log sa gastos at nag-a-update ng iyong capital projection. Ang antas ng pagiging seamless na iyon ang layunin. Ang mga paggalaw na ito ay dumarating sa panahon na ang pag-asa sa malaking teknolohiya ay nanginginig, tulad ng nakikita sa kasalukuyang mga kontrobersya sa cybersecurity, ginagawang mas mahalaga ang transparency at indibidwal na kontrol.
Mga FAQ tungkol sa financing round at sa hinaharap ng start-up
Pinapalitan ba ng start-up na ito ang mga tipikal na institusyong pinansyal? Hindi eksakto. Nilalayon nitong dagdagan ang mga ito sa pamamagitan ng paggamit ng rate, pagiging simple, at mas matalinong mga aparato– ngunit kasama nito ang mga sertipikadong institusyong pampinansyal na humawak ng mga deposito at sumunod sa mga patakaran.
Makakakita ba kaagad ng mga pagbabago ang mga user? Tiyak na lalabas ang ilang feature sa loob ng ilang linggo, tulad ng pinahusay na mga rate ng conversion ng pera. Iba, tulad ng programmer API, maaaring tumagal ng anim hanggang labindalawang buwan.
Ligtas ba ang aking pera? Oo. Ang lahat ng mga pondo ng consumer ay pinananatili sa mga hiwalay na account na may kontroladong mga bangko sa Europa, at ang platform ay gumagamit ng mga karaniwang pang-ekonomiyang depensa.
Bakit pinili ng GV ang minutong ito para gugulin? Sa pag-akyat ng mga rate ng interes at hindi mahuhulaan sa pananalapi, ang mga tao ay higit na may kamalayan sa gastos kaysa dati. Ang mga device na nakakatipid ng oras at pera sa pang-araw-araw na deal ay nananatiling nasa mataas na pangangailangan.
(Nangunguna ang Venture Arm ng Google $200 Million Funding Round sa European Fintech Startup)
Maaari ba itong humantong sa isang produkto ng pagbabangko na may brand ng Google? Hindi malamang. Ang GV ay gumagana nang hiwalay sa mga pangunahing item ng Google, at binigyang-diin ng start-up ang dedikasyon nito sa patuloy na pagiging neutral at nakatuon sa gumagamit. Para sa higit pang konteksto sa kung paano nagba-browse ang mga higante ng teknolohiya sa mga moral na grey na lugar, tingnan mo itong malalim na pagsisid sa mga umuusbong na problema sa teknolohiya.