Endeavour Arm Leads de Google $200 Rolda de financiamento millonario na startup europea de Fintech
(Venture Arm Leads de Google $200 Rolda de financiamento millonario na startup europea de Fintech)
Cal é a start-up europea de fintech que simplemente aumentou $200 millóns
Unha start-up europea de fintech en rápido crecemento realmente levou a cabo un enorme $200 millóns de novos fondos. A rolda foi liderada polo brazo de risco de Google, GV, que se entende por apoiar ideas tecnolóxicas audaces con efecto no mundo real. Aínda que a startup aínda non lanzou a súa colección completa de solucións a nivel internacional, actualmente desenvolveu unha sólida reputación en toda Europa por repensar como xestionan os cartos dixitalmente. A empresa céntrase en pagos transfronteirizos sen fisuras, ferramentas intelixentes de orzamento, e servizos financeiros arraigados para as empresas locais. Esta mestura de caixa máis recente sitúase entre as maiores roldas da Serie B en fintech europea este ano e sinala unha confianza significativa entre a maioría dos financeiros destacados de Silicon Valley..
Por que gastou o brazo de risco de Google $200 millóns nesta startup fintech
GV non bota por aí $200 millóns suavemente. A elección seguiu meses de debida dilixencia e probas prácticas do sistema da startup. O que destacou foi a capacidade da startup para abordar os puntos de dor reais dos individuos cotiáns– como altas cargas fx, transferencias mundiais lentos, e interfaces confusas típicas das aplicacións bancarias tradicionais. Google ve un futuro onde o diñeiro non se ve, instantánea, e incorporado directamente á vida dixital do día a día. O deseño desta start-up aliñase completamente con esa visión. E tamén, O panorama bancario fragmentado de Europa ofrece unha abundante sala de probas para remedios escalables. Ao investir cedo, GV sitúase á fronte dunha onda que podería mellorar a forma en que millóns de persoas se comunican co diñeiro. Podes obter máis información sobre os movementos tácticos actuais de Google este rexistro sobre as súas accións empresariais máis amplas.
Como funciona a startup fintech e que a fai diversa
O elemento principal da start-up é un sistema financeiro móbil que mestura a xestión do diñeiro persoal cos atributos bancarios da empresa.. As persoas subscríbanse en menos de dous minutos, validar a súa identificación mediante comprobacións biométricas, e obter rapidamente a accesibilidade a contas multimoeda. Detrás das escenas, o sistema utiliza equipos de aprendizaxe para categorizar o gasto, espazos de capital previsto, e tamén recomenda un tipo de cambio moito mellor antes de que un usuario envíe diñeiro ao estranxeiro. A diferenza dos bancos legados ou mesmo dalgúns neobancos, esta plataforma non depende de procesadores de terceiros para as transferencias mundiais. En realidade, desenvolveu os seus propios carrís facendo uso de colaboracións con esquemas de asentamento veciñal na UE e no Reino Unido.. Isto significa liquidacións máis rápidas e prezos reducidos. A seguridade e a seguridade están integradas dende o primeiro día, con seguridade de extremo a extremo e seguimento da fraudulencia en tempo real. A interface realmente parece moito menos como un banco e aínda máis como un sabio axudante que simplemente ten lugar para xestionar o seu diñeiro.
Aplicacións do $200 millóns de financiamento en circunstancias reais
O novo financiamento seguramente alimentará tres grandes prensas. Inicialmente, a start-up ten previsto presentar os seus servizos 15 países adicionais a finais do próximo ano, dirixido a mercados do sueste asiático e de América Latina onde o fomento financeiro dixital está en aumento. Segundo, certamente aumentará a súa oferta de empresas locais, engadindo funcións como a facturación automática, avaliación fiscal, e combinación de nóminas– todo dentro da mesma aplicación utilizada para o gasto persoal. Terceiro, O compoñente dos fondos destinarase á construción dunha plataforma de deseño para que outras aplicacións poidan incorporar as ferramentas financeiras da startup directamente nas súas propias experiencias individuais.. Visualiza a compra de café cunha aplicación de entrega de alimentos e o pago cunha conta da organización que rexistra automaticamente o gasto e actualiza a túa proxección de capital. Ese nivel de fluidez é o obxectivo. Estes movementos chegan nun momento no que depender da gran tecnoloxía é inestable, como se ve en controversias actuais en materia de ciberseguridade, facendo aínda máis crucial a transparencia e o control individual.
Preguntas frecuentes sobre a rolda de financiamento e o futuro da start-up
Esta start-up está a substituír ás típicas entidades financeiras? Non exactamente. Pretende complementalas mediante o uso da taxa, sinxeleza, e dispositivos máis intelixentes– aínda así, acompaña a institucións financeiras certificadas para manter depósitos e cumprir as políticas.
Os usuarios verán cambios inmediatamente? Algunhas funcións seguramente lanzaranse en semanas, como taxas de conversión de diñeiro melloradas. Outros, como a API do programador, pode levar de seis a doce meses.
O meu diñeiro está a salvo? Si. Todos os fondos dos consumidores gárdanse en contas segregadas con bancos europeos controlados, e a plataforma arrastra defensas económicas estándar.
Por que GV seleccionou este minuto para gastar? Con tipos de interese en alza e imprevisibilidade financeira, a xente é moito máis consciente do custo que nunca. Os dispositivos que aforran tempo e diñeiro nas ofertas do día a día seguen sendo moi necesitados.
(Venture Arm Leads de Google $200 Rolda de financiamento millonario na startup europea de Fintech)
Podería isto levar a un produto bancario de marca Google? Improbable. GV funciona por separado dos principais elementos de Google, e a start-up fixo fincapé na súa dedicación a seguir sendo neutral e centrada no usuario. Para obter máis contexto sobre como os xigantes tecnolóxicos buscan áreas grises morais, bótalle un ollo esta inmersión profunda directamente aos problemas tecnolóxicos emerxentes.