Venture Arm Leads de Google $200 Ronda de finançament d'un milió a la start-up europea de Fintech
(Venture Arm Leads de Google $200 Ronda de finançament de milions en startups Fintech europees)
El braç de risc de Google simplement ha patit una gran bomba monetària al món fintech. Va conduir a $200 ronda de finançament de milions per a una startup europea de fintech. Aquest moviment indica una forta confiança en la visió i la innovació del negoci. La inversió pràcticament no són diners. Demostra com els grans actors tecnològics estan apostant per la innovació fora de Silicon Valley. L'escena fintech europea s'està escalfant, i aquesta oferta podria ser un punt d'inflexió.
Què és el Venture Arm Purchasing de Google? .
El braç de risc de Google, anomenada GV, se centra en startups d'alt creixement amb potencial disruptiu. En aquest cas, va donar suport a una start-up europea fintech que se centra en les instal·lacions de banca digital. La start-up desenvolupa eines que ajuden les institucions financeres i les institucions financeres a modernitzar els seus sistemes. Aquestes eines consisteixen en API per a reemborsaments, confirmació d'identitat, i seguiment de les compres en temps real. L'empresa no ofereix directament als clients. Més aviat, alimenta el fons de solucions financeres utilitzades per milions. Aquest deure silenciós però vital el converteix en un actor clau en la comunitat de finançament electrònic. Podeu obtenir més informació sobre com les inversions financeres tecnològiques estan formant els mercats globals mitjançant informes com els de modes del marc digital.
Per què el Venture Arm de Google va triar aquesta posada en marxa? .
GV veu alguna cosa especial a continuació. La start-up opera en una zona on els sistemes bancaris patrimonials s'estan desfent per la demanda digital. L'aplicació de programari antiga no pot gestionar la velocitat actual, seguretat, o expectatives individuals. Aquesta fintech ofereix un endreçat, opció nativa del núvol. Varia ràpidament i s'incorpora ràpidament. Això és important per a les institucions financeres que competeixen per seguir sent adequades. També, L'atmosfera normativa europea dóna suport a la banca oberta, que crea un terreny fèrtil per a aquests sistemes. Probablement, GV va detectar tant la preparació del mercat com la qualitat tècnica. El grup darrere de la startup inclou experts de les principals empreses monetàries i tecnològiques. La seva experiència redueix l'amenaça d'implementació. I també, amb el foment de la fintech a tot Europa, el temps és ideal. Per a una comprensió més profunda de com la política afecta el desenvolupament tecnològic, mireu avaluacions com la de efecte regulador sobre la tecnologia.
Com funciona la tecnologia de la start-up? .
El producte principal és un disseny de microserveis millorat del sistema modular. Cada característica– com enviar diners, comprovar els equilibris, o confirmar identitats– funciona com una solució independent. Això implica que les institucions financeres poden triar el que necessiten. No necessiten renovar sistemes sencers. El sistema fa ús de les API contemporànies, de manera que la combinació amb les aplicacions existents és fàcil. La protecció s'incorpora des del principi, amb xifratge d'extrem a extrem i compliment dels criteris GDPR i PSD2. El processament de la informació en temps real permet la detecció instantània d'estafes i liquidacions més ràpides. Als desenvolupadors els encanta perquè els documents són clars i la configuració de la caixa de proves es prepara per utilitzar-la. Les actualitzacions es realitzen sense temps d'inactivitat. Aquesta adaptabilitat és la raó per la qual els clients es queden. A més, s'explica per què GV va veure que la pena durava més enllà d'una sortida ràpida.
Aplicacions de la Plataforma Fintech en Banca Real .
Les institucions financeres estan utilitzant aquesta plataforma de molts mètodes. Alguns el publiquen per llançar aplicacions mòbils d'estil neobanc sense desenvolupar-se des de zero. Altres l'utilitzen per actualitzar els antics rails d'assentaments perquè suportin transferències instantànies. Una important institució financera europea va reduir el seu temps d'incorporació de setmanes a minuts connectant el mòdul de confirmació d'identitat. Un altre va utilitzar el motor d'acords per proporcionar notificacions d'inversió en temps real, augmentant la implicació del client. També els actors no bancaris, com les institucions de préstecs fintech i les asseguradores, utilitzen el sistema de manera segura, procediments certificats. El sistema també ajuda els establiments més petits a competir amb els gegants proporcionant tecnologia de qualitat empresarial a un preu reduït. A mesura que creix el finançament digital, també ho faran, sens dubte, aquests casos d'ús. Els espectadors del mercat que fan un seguiment d'aquests canvis poden localitzar un context útil en recursos com ara comunitats fintech emergents.
Preguntes freqüents sobre el finançament i la posada en marxa .
Aquesta és la primera inversió financera de Google Fintech a Europa? No, però és un dels més grans. GV ha donat suport a altres start-ups europees abans, encara que poques vegades en aquest rang.
La start-up augmentarà més enllà d'Europa?? Sí, Actualment, els plans estan en marxa per als Estats Units i el Canadà i components d'Àsia. El $200 milions mantindran aquesta empenta global.
Google aconsegueix un seient a la junta?? Comunament, els principals financers com GV prenen seient, però els termes no sempre són públics.
Què fa que aquesta startup sigui diferent d'altres com Red stripe o Plaid? Aquests es concentren en capes de detalls– assentaments o accés a dades. Aquesta empresa subministra una capa d'infraestructura de pila completa personalitzada per als bancs controlats.
És el recurs obert d'innovació? No, és exclusiu, tanmateix segueix criteris oberts de manera que juga bé amb altres sistemes.
El nombre de clients que té ara la start-up? Els números exactes són confidencials, tanmateix tracta de més 30 bancs a través 12 països.
Això podria provocar un producte financer de la marca Google? Poc probable. GV inverteix individualment a partir dels articles bàsics de Google. L'objectiu és el retorn econòmic, no assimilació a Gmail o Android.
Les dades dels usuaris es compartiran amb Google? No. L'inici segueix dividint la informació estricta. El paper de GV és monetari i estratègic, no funcional.
(Venture Arm Leads de Google $200 Ronda de finançament de milions en startups Fintech europees)
Aquesta ronda de finançament és més gran que una partida. Mostra com el desenvolupament a nivell d'infraestructura s'està convertint en la nova frontera en fintech. Mentre que les aplicacions de client de luxe s'apropen, la transformació genuïna passa sota el capó. I amb el suport de GV, Aquesta startup europea està actualment posicionada per remodelar la manera com operen les institucions financeres a tot el món.