Responsables de la branche Venture de Google $200 Tour de table d’un million de dollars dans une start-up Fintech européenne
(Responsables de la branche Venture de Google $200 Tour de table d'un million de dollars dans une start-up européenne de technologie financière)
La branche capital-risque de Google vient de subir une bombe financière majeure dans le monde de la fintech. Cela a mené une $200 levée de fonds d'un million d'euros pour une start-up fintech européenne en plein essor. Cette décision témoigne d’une forte confiance dans la vision et l’innovation de l’entreprise. L'investissement n'est pratiquement pas de l'argent. Cela démontre à quel point les grands acteurs technologiques misent sur l’innovation en dehors de la Silicon Valley.. La scène fintech européenne se réchauffe, et cette offre pourrait être un tournant.
Qu'est-ce que les achats de la branche Venture de Google? .
La branche capital-risque de Google, dénommé GV, se concentre sur les startups à forte croissance avec un potentiel disruptif. Dans ce cas, il a soutenu une start-up fintech européenne qui se concentre sur les services bancaires numériques. La start-up développe des outils qui aident les institutions financières et les institutions financières à moderniser leurs systèmes. Ces outils sont constitués d'API pour les remboursements, confirmation d'identité, et suivi des achats en temps réel. L'entreprise ne propose pas directement aux clients. Plutôt, il alimente le back-end des solutions financières utilisées par des millions de personnes. Ce devoir silencieux mais vital en fait un acteur incontournable de la communauté de la finance électronique.. Vous pouvez en savoir plus sur la façon dont les investissements financiers technologiques façonnent les marchés mondiaux grâce à des rapports comme ceux sur Les modes du cadre numérique.
Pourquoi la division Venture de Google a-t-elle choisi cette start-up? .
GV voit quelque chose de spécial ci-dessous. La start-up opère dans un domaine où les systèmes bancaires patrimoniaux s'effondrent sous la demande numérique. Les anciennes applications logicielles ne peuvent pas gérer la vitesse actuelle, sécurité, ou attentes individuelles. Cette fintech offre un rangement, option cloud native. Il s'étend rapidement et s'intègre rapidement. Cela compte pour les institutions financières qui rivalisent pour rester appropriées. Aussi, Le climat réglementaire européen soutient l’ouverture bancaire, ce qui crée un terrain fertile pour de tels systèmes. GV a très probablement repéré à la fois la préparation du marché et la qualité technique. Le groupe derrière la startup comprend des experts des plus grandes sociétés financières et technologiques. Leur expérience réduit la menace de mise en œuvre. Et aussi, avec l'essor de la fintech dans toute l'Europe, le timing est idéal. Pour une compréhension plus approfondie de la façon dont la politique affecte le développement technologique, jetez un œil aux évaluations comme celle de effet réglementaire sur la technologie.
Comment fonctionne la technologie de la start-up? .
Le produit principal est un système modulaire de conception de microservices améliorée.. Chaque fonctionnalité– comme envoyer de l'argent, vérifier les équilibres, ou confirmer des identités– fonctionne comme une solution indépendante. Cela implique que les institutions financières peuvent choisir exactement ce dont elles ont besoin. Ils n’ont pas besoin de réorganiser des systèmes entiers. Le système utilise des API contemporaines, la combinaison avec les applications existantes est donc fluide. La protection est intégrée dès le début, avec cryptage de bout en bout et conformité aux critères RGPD et PSD2. Le traitement des informations en temps réel permet une détection instantanée des escroqueries et des règlements plus rapides. Les développeurs l'adorent car les documents sont clairs et les paramètres du bac à sable se préparent à les utiliser.. Les mises à jour s'effectuent sans temps d'arrêt. Cette adaptabilité est la raison pour laquelle les clients restent. Il explique également pourquoi GV a vu une valeur durable au-delà d'un simple départ rapide..
Applications de la plateforme Fintech dans la banque réelle .
Les institutions financières utilisent cette plateforme de nombreuses manières. Certains le publient pour lancer des applications mobiles de type néobanque sans le développer à partir de zéro. D'autres l'utilisent pour moderniser les anciens rails de règlement afin de permettre des transferts instantanés.. Une grande institution financière européenne a réduit son temps d'intégration de quelques semaines à quelques minutes en connectant le module de confirmation d'identité. Un autre a utilisé le moteur de transactions pour fournir des notifications d'investissement en temps réel., accroître l’implication des clients. Des acteurs non bancaires comme les établissements de crédit fintech et les assureurs utilisent également le système pour sécuriser leurs transactions., procédures certifiées. Le système aide également les petits établissements à rivaliser avec les géants en fournissant une technologie de niveau entreprise à un prix réduit.. À mesure que le financement numérique se développe, ces cas d'utilisation le seront certainement aussi. Les observateurs du marché qui suivent ces changements peuvent trouver un contexte utile dans des ressources telles que communautés fintech émergentes.
Questions fréquemment posées sur le financement et la start-up .
Est-ce le tout premier investissement financier fintech de Google en Europe? Non, pourtant c'est l'un des plus grands. GV a déjà soutenu diverses autres start-up européennes, bien que rarement à cette plage.
Les start-up vont-elles dépasser l’Europe? Oui, des plans sont actuellement en cours pour les États-Unis, le Canada et certaines parties de l’Asie. Le $200 millions soutiendront cette poussée mondiale.
Google obtient-il un siège au conseil d'administration? Communément, Les principaux financiers comme GV prennent place, pourtant, les termes ne sont pas toujours publics.
Qu'est-ce qui différencie cette startup des autres comme Red Stripe ou Plaid? Ceux-ci se concentrent sur les couches de détails– règlements ou accès aux données. Cette société fournit une couche d'infrastructure full-stack personnalisée pour les banques contrôlées.
L'innovation est-elle une ressource ouverte? Non, c'est exclusif, cependant, il suit des critères ouverts et fonctionne donc bien avec d'autres systèmes.
Le nombre de clients de la start-up actuellement? Les chiffres précis sont confidentiels, mais il s'agit de plus de 30 banques à travers 12 pays.
Cela pourrait-il provoquer un produit financier de marque Google? Peu probable. GV investit individuellement à partir des éléments de base de Google. L’objectif est le retour financier, pas d'intégration dans Gmail ou Android.
Les données des utilisateurs seront-elles partagées avec Google? Non. La startup maintient une répartition stricte des informations. Le rôle de GV est monétaire et stratégique, pas fonctionnel.
(Responsables de la branche Venture de Google $200 Tour de table d'un million de dollars dans une start-up européenne de technologie financière)
Ce tour de financement est supérieur à une rubrique. Cela montre comment le développement au niveau des infrastructures est en train de devenir la nouvelle frontière de la fintech. Tandis que les applications client sophistiquées suscitent l’intérêt, la véritable transformation se produit sous le capot. Et avec le soutien de GV, cette startup européenne est actuellement en mesure de remodeler la façon dont les institutions financières opèrent dans le monde entier.