Nangunguna ang Venture Arm ng Google $200 Million Financing Round sa European Fintech Start-up
(Nangunguna ang Venture Arm ng Google $200 Million Funding Round sa European Fintech Startup)
Ang venture arm ng Google ay bumaba na lamang ng isang malaking monetary bombshell sa fintech globe. Pinangunahan nito ang a $200 million funding round para sa dumaraming European fintech startup. Ang paglipat na ito ay nagpapahiwatig ng malakas na kumpiyansa sa pananaw at pagbabago ng negosyo. Ang pamumuhunan ay hindi halos pera. Ito ay nagpapakita kung paano ang malalaking manlalaro ng teknolohiya ay nagbabangko sa pagbabago sa labas ng Silicon Valley. Umiinit na ang eksena sa fintech sa Europe, at ang alok na ito ay maaaring maging punto ng pagbabago.
Ano ang Pagbili ng Venture Arm ng Google? .
Ang venture arm ng Google, tinutukoy bilang GV, nakatutok sa mga startup na may mataas na paglago na may potensyal na nakakagambala. Sa pagkakataong ito, sinuportahan nito ang isang European fintech start-up na nakatutok sa mga pasilidad ng digital banking. Ang start-up ay gumagawa ng mga tool na tumutulong sa mga institusyong pampinansyal at mga institusyong pampinansyal na gawing makabago ang kanilang mga sistema. Ang mga tool na ito ay binubuo ng mga API para sa mga pagbabayad, kumpirmasyon ng pagkakakilanlan, at real-time na pagsubaybay sa pagbili. Ang kumpanya ay hindi direktang nag-aalok ng mga customer. sa halip, pinapagana nito ang likod ng mga solusyon sa pananalapi na ginagamit ng milyun-milyon. Ang tahimik ngunit mahalagang tungkulin na ito ay ginagawa itong pangunahing manlalaro sa electronic financing community. Maaari mong malaman ang higit pa tungkol sa kung paano bumubuo ang mga tech na pamumuhunan sa pananalapi sa mga pandaigdigang merkado sa pamamagitan ng mga ulat tulad ng mga nasa digital framework fads.
Bakit Pinili ng Venture Arm ng Google ang Start-up na ito? .
May nakikitang espesyal ang GV sa ibaba. Ang start-up ay nagpapatakbo sa isang lugar kung saan ang mga sistema ng pagbabangko ng heritage ay bumagsak sa ilalim ng digital demand. Hindi mapamahalaan ng lumang software application ang bilis ngayon, seguridad, o mga indibidwal na inaasahan. Ang fintech na ito ay nagbibigay ng isang malinis, cloud-native na opsyon. Mabilis itong sumasaklaw at mabilis na isinasama. Mahalaga iyon sa mga institusyong pampinansyal na nakikipagkumpitensya upang manatiling naaangkop. Gayundin, Sinusuportahan ng regulative atmosphere ng Europe ang open banking, na lumilikha ng matabang lupa para sa mga ganitong sistema. Malamang na nakita ng GV ang pagiging handa sa merkado at teknikal na kalidad. Kasama sa grupo sa likod ng startup ang mga eksperto mula sa mga nangungunang monetary at tech na kumpanya. Ang kanilang karanasan ay nagpapababa sa pagbabanta sa pagpapatupad. At gayundin, sa pagsulong ng fintech sa buong Europe, tamang-tama ang timing. Para sa mas malalim na pag-unawa sa kung paano nakakaapekto ang patakaran sa pag-unlad ng teknolohiya, tingnan ang mga pagsusuri tulad ng sa epekto ng regulasyon sa teknolohiya.
Paano Gumagana ang Teknolohiya ng Start-up? .
Ang pangunahing produkto ay isang modular system na pinahusay na disenyo ng mga microservice. Bawat katangian– tulad ng pagpapadala ng pera, pagsuri ng mga ekwilibriyo, o pagkumpirma ng mga pagkakakilanlan– tumatakbo bilang isang independiyenteng solusyon. Ito ay nagpapahiwatig na ang mga institusyong pampinansyal ay maaaring pumili kung ano ang kailangan nila. Hindi nila kailangang baguhin ang buong sistema. Gumagamit ang system ng mga kontemporaryong API, kaya ang kumbinasyon sa mga kasalukuyang app ay makinis. Ang proteksyon ay inihurnong mula sa simula, na may end-to-end na pag-encrypt at pagsunod sa pamantayan ng GDPR at PSD2. Ang real-time na pagproseso ng impormasyon ay nagbibigay-daan sa agarang pagtuklas ng mga scam at mas mabilis na pag-aayos. Gusto ito ng mga developer dahil malinaw ang mga dokumento at naghahanda ang mga setting ng sandbox na gamitin. Ang mga update ay lumalabas nang walang downtime. Ang kakayahang umangkop na ito ang dahilan kung bakit nananatili ang mga kliyente. Tinatalakay din nito kung bakit nakita ng GV ang pangmatagalang nagkakahalaga ng isang mabilis na pag-alis.
Mga Application ng Fintech Platform sa Real Banking .
Ginagamit ng mga institusyong pampinansyal ang platform na ito sa maraming pamamaraan. Inilabas ito ng ilan upang maglabas ng istilong neobank na mga mobile app nang hindi nabubuo mula sa simula. Ginagamit ito ng iba upang i-upgrade ang mga lumang settlement rails upang mapanatili nila ang mga agarang paglilipat. Binawasan ng isang pangunahing institusyong pinansyal sa Europa ang oras ng onboarding nito mula linggo hanggang minuto sa pamamagitan ng pag-plug sa module ng pagkumpirma ng pagkakakilanlan. Ang isang karagdagang ginamit ang deal engine upang magbigay ng real-time na pamumuhunan aabisuhan, pagtaas ng pakikilahok ng customer. Gayundin, ang mga non-bank player tulad ng fintech lending institution at insurer ay gumagamit ng system para sa secure, mga sertipikadong pamamaraan. Ang sistema ay tumutulong din sa mas maliliit na establisyimento na makipagkumpitensya sa mga higante sa pamamagitan ng pagbibigay ng enterprise-grade na teknolohiya sa pinababang presyo. Habang lumalaki ang digital financing, kaya tiyak na gagamitin ang mga kaso na ito. Ang mga tumitingin sa merkado na sumusubaybay sa mga naturang pagbabago ay maaaring makahanap ng kapaki-pakinabang na konteksto sa mga mapagkukunan tulad ng umuusbong na mga komunidad ng fintech.
Mga madalas itanong Tungkol sa Pagpopondo at sa Start-up .
Ito ba ang pinakaunang fintech financial investment ng Google sa Europe? Hindi, ngunit ito ay isa sa pinakamalaki. Sinuportahan ng GV ang iba't ibang mga European start-up dati, bagaman bihira sa saklaw na ito.
Tataas ba ang pagsisimula sa Europa? Oo, Ang mga plano ay kasalukuyang kumikilos para sa Estados Unidos at Canada at mga bahagi ng Asya. Ang $200 milyon ang magpapapanatili sa pandaigdigang pagtulak.
Nakakakuha ba ng board seat ang Google? Karaniwan, Ang mga nangungunang financier tulad ng GV ay umuupo, ngunit ang mga tuntunin ay hindi palaging pampubliko.
Ano ang pagkakaiba ng startup na ito sa iba tulad ng Red stripe o Plaid? Ang mga tumutok sa mga layer ng mga detalye– pakikipag-ayos o pag-access ng data. Nagbibigay ang kumpanyang ito ng full-stack na layer ng imprastraktura na na-customize para sa mga kinokontrol na bangko.
Ang pagbabago ba ay bukas na mapagkukunan? Hindi, ito ay eksklusibo, however it follows open criteria so it plays well with other systems.
The number of clients does the start-up have now? Precise numbers are confidential, however it deals with over 30 banks across 12 mga bansa.
Could this cause a Google-branded financial product? Hindi malamang. GV invests individually from Google’s core items. The goal is financial return, not assimilation into Gmail or Android.
Will user data be shared with Google? Hindi. The startup keeps stringent information splitting up. GV’s role is monetary and strategic, not functional.
(Nangunguna ang Venture Arm ng Google $200 Million Funding Round sa European Fintech Startup)
This financing round is greater than a heading. It shows how infrastructure-level development is coming to be the new frontier in fintech. While fancy customer apps get hold of interest, the genuine transformation happens under the hood. And with GV’s support, ang European startup na ito ay kasalukuyang nakaposisyon upang baguhin kung paano gumagana ang mga institusyong pampinansyal sa buong mundo.