Venture Arm Leads ของ Google $200 รอบการจัดหาเงินทุนล้านครั้งในการเริ่มต้น Fintech ของยุโรป
(Venture Arm Leads ของ Google $200 รอบการระดมทุนล้านครั้งในการเริ่มต้น Fintech ของยุโรป)
กลุ่มธุรกิจร่วมลงทุนของ Google ประสบความล้มเหลวทางการเงินครั้งใหญ่ในโลกฟินเทค. มันนำ $200 ล้านรอบการระดมทุนสำหรับสตาร์ทอัพฟินเทคในยุโรปที่กำลังเพิ่มมากขึ้น. การเคลื่อนไหวครั้งนี้ส่งสัญญาณถึงความมั่นใจอย่างมากต่อวิสัยทัศน์และนวัตกรรมของธุรกิจ. การลงทุนไม่ใช่เงินจริง. มันแสดงให้เห็นว่าผู้เล่นเทคโนโลยีรายใหญ่กำลังสร้างนวัตกรรมนอกซิลิคอนวัลเลย์อย่างไร. ฉาก Fintech ของยุโรปกำลังร้อนแรง, และข้อเสนอนี้อาจเป็นจุดเปลี่ยน.
การจัดซื้อ Venture Arm ของ Google คืออะไร? .
แขนร่วมลงทุนของ Google, เรียกว่า GV, มุ่งเน้นไปที่สตาร์ทอัพที่มีการเติบโตสูงที่มีศักยภาพในการก่อกวน. ในกรณีนี้, สนับสนุนสตาร์ทอัพฟินเทคในยุโรปที่มุ่งเน้นไปที่สิ่งอำนวยความสะดวกด้านการธนาคารดิจิทัล. สตาร์ทอัพพัฒนาเครื่องมือที่ช่วยให้สถาบันการเงินและสถาบันการเงินปรับปรุงระบบของตนให้ทันสมัย. เครื่องมือเหล่านี้ประกอบด้วย API สำหรับการชำระคืน, การยืนยันตัวตน, และการติดตามการซื้อแบบเรียลไทม์. บริษัทไม่ได้เสนอลูกค้าโดยตรง. ค่อนข้าง, มันขับเคลื่อนแบ็คเอนด์ของโซลูชั่นทางการเงินที่มีการใช้งานนับล้าน. หน้าที่อันเงียบสงบแต่สำคัญนี้ทำให้บริษัทกลายเป็นผู้เล่นหลักในชุมชนการเงินอิเล็กทรอนิกส์. คุณสามารถดูข้อมูลเพิ่มเติมว่าการลงทุนทางการเงินด้านเทคโนโลยีสร้างตลาดโลกได้อย่างไรผ่านรายงานที่คล้ายกัน กรอบดิจิทัลกำลังเป็นที่นิยม.
เหตุใด Venture Arm ของ Google จึงเลือกสตาร์ทอัพรายนี้? .
GV เห็นสิ่งพิเศษด้านล่าง. สตาร์ทอัพดำเนินการในพื้นที่ที่ระบบธนาคารแบบเก่ากำลังพังทลายลงภายใต้ความต้องการทางดิจิทัล. แอปพลิเคชันซอฟต์แวร์เก่าไม่สามารถจัดการความเร็วในปัจจุบันได้, ความปลอดภัย, หรือความคาดหวังส่วนบุคคล. ฟินเทคนี้ให้ความเป็นระเบียบเรียบร้อย, ตัวเลือกแบบคลาวด์เนทีฟ. มันมีช่วงอย่างรวดเร็วและรวมเข้าด้วยกันอย่างรวดเร็ว. ที่มีความสำคัญต่อสถาบันการเงินที่แข่งขันกันเพื่อรักษาความเหมาะสม. อีกด้วย, บรรยากาศด้านกฎระเบียบของยุโรปสนับสนุนระบบธนาคารแบบเปิด, ซึ่งสร้างพื้นที่อุดมสมบูรณ์ให้กับระบบดังกล่าว. GV มีแนวโน้มมากที่สุดที่จะมองเห็นทั้งการเตรียมพร้อมของตลาดและคุณภาพทางเทคนิค. กลุ่มที่อยู่เบื้องหลังสตาร์ทอัพประกอบด้วยผู้เชี่ยวชาญจากบริษัทการเงินและเทคโนโลยีชั้นนำ. ประสบการณ์ของพวกเขาช่วยลดภัยคุกคามในการใช้งาน. และยัง, ด้วยฟินเทคที่เติบโตทั่วยุโรป, เวลาเหมาะอย่างยิ่ง. เพื่อความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นว่านโยบายส่งผลต่อการพัฒนาเทคโนโลยีอย่างไร, เข้าไปดูผลการประเมินแบบเดียวกับได้ที่ ผลกระทบด้านกฎระเบียบต่อเทคโนโลยี.
เทคโนโลยีของสตาร์ทอัพทำงานอย่างไร? .
ผลิตภัณฑ์หลักคือการออกแบบไมโครเซอร์วิสที่ได้รับการปรับปรุงระบบโมดูลาร์. คุณสมบัติแต่ละอย่าง– เหมือนส่งเงิน, การตรวจสอบความสมดุล, หรือยืนยันตัวตน– ทำงานเป็นโซลูชันอิสระ. ซึ่งหมายความว่าสถาบันการเงินสามารถเลือกสิ่งที่ต้องการได้. พวกเขาไม่จำเป็นต้องปรับปรุงระบบทั้งหมด. ระบบใช้ API ร่วมสมัย, ดังนั้นการใช้งานร่วมกับแอพที่มีอยู่จึงราบรื่น. การป้องกันถูกอบอวลตั้งแต่เริ่มต้น, ด้วยการเข้ารหัสจากต้นทางถึงปลายทางและการปฏิบัติตามเกณฑ์ GDPR และ PSD2. การประมวลผลข้อมูลแบบเรียลไทม์ช่วยให้สามารถตรวจจับการหลอกลวงได้ทันทีและการชำระหนี้ที่รวดเร็วยิ่งขึ้น. นักพัฒนาชอบสิ่งนี้เพราะว่าเอกสารมีความชัดเจนและการตั้งค่าแซนด์บ็อกซ์ก็พร้อมสำหรับการใช้งาน. การอัปเดตจะออกมาโดยไม่มีการหยุดทำงาน. การปรับตัวนี้เป็นเหตุให้ลูกค้าอยู่ต่อ. นอกจากนี้ยังกล่าวถึงสาเหตุที่ GV เห็นว่าคุ้มค่ากับการจากไปอย่างรวดเร็ว.
การประยุกต์ใช้แพลตฟอร์ม Fintech ใน Real Banking .
สถาบันการเงินใช้แพลตฟอร์มนี้ในหลายวิธี. บางคนปล่อยเพื่อปล่อยแอพมือถือสไตล์นีโอแบงก์โดยไม่ต้องพัฒนาตั้งแต่ต้นจนจบ. คนอื่นๆ ใช้มันเพื่ออัพเกรดรางการตั้งถิ่นฐานเก่าเพื่อให้สามารถเคลื่อนย้ายได้ทันที. สถาบันการเงินรายใหญ่ของยุโรปแห่งหนึ่งลดเวลาการเริ่มต้นใช้งานจากสัปดาห์เหลือเพียงนาทีโดยการเสียบปลั๊กโมดูลยืนยันตัวตน. เพิ่มเติมใช้เครื่องมือจัดการเพื่อแจ้งเตือนการลงทุนแบบเรียลไทม์, เพิ่มการมีส่วนร่วมของลูกค้า. นอกจากนี้ ผู้เล่นที่ไม่ใช่ธนาคาร เช่น สถาบันให้กู้ยืม Fintech และบริษัทประกันภัยก็ใช้ระบบนี้เพื่อความปลอดภัย, ขั้นตอนที่ได้รับการรับรอง. ระบบยังช่วยให้สถานประกอบการขนาดเล็กสามารถแข่งขันกับยักษ์ใหญ่โดยนำเสนอเทคโนโลยีระดับองค์กรในราคาที่ลดลง. ในขณะที่การเงินดิจิทัลเติบโตขึ้น, กรณีการใช้งานเหล่านี้ก็จะเป็นเช่นนั้นอย่างแน่นอน. ผู้ดูตลาดที่ติดตามการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวสามารถค้นหาบริบทที่เป็นประโยชน์ในแหล่งข้อมูลเช่น ชุมชนฟินเทคที่เกิดขึ้นใหม่.
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการระดมทุนและการเริ่มต้น .
นี่เป็นการลงทุนทางการเงิน Fintech ครั้งแรกของ Google ในยุโรป? เลขที่, แต่มันเป็นหนึ่งในที่ใหญ่ที่สุด. GV เคยให้การสนับสนุนสตาร์ทอัพในยุโรปรายอื่นๆ มาแล้ว, แม้จะไม่ค่อยอยู่แถวนี้ก็ตาม.
สตาร์ทอัพจะเพิ่มขึ้นแซงหน้ายุโรปหรือไม่? ใช่, ขณะนี้แผนกำลังดำเนินการสำหรับสหรัฐอเมริกา แคนาดา และส่วนประกอบของเอเชีย. ที่ $200 ล้านจะรักษาแรงผลักดันระดับโลกดังกล่าวไว้ได้.
Google มีที่นั่งคณะกรรมการหรือไม่? ทั่วไป, นักการเงินชั้นนำอย่าง GV เข้ามานั่งแทน, แต่ข้อกำหนดไม่ได้เปิดเผยต่อสาธารณะเสมอไป.
อะไรทำให้สตาร์ทอัพรายนี้แตกต่างจากสตาร์ทอัพรายอื่นอย่าง Red stripe หรือ Plaid? สิ่งเหล่านี้เน้นไปที่เลเยอร์รายละเอียด– การตั้งถิ่นฐานหรือการเข้าถึงข้อมูล. บริษัทนี้จัดหาเลเยอร์โครงสร้างพื้นฐานแบบฟูลสแตกที่ปรับแต่งสำหรับธนาคารที่ได้รับการควบคุม.
เป็นทรัพยากรเปิดนวัตกรรม? เลขที่, มันเป็นเอกสิทธิ์, however it follows open criteria so it plays well with other systems.
The number of clients does the start-up have now? Precise numbers are confidential, however it deals with over 30 banks across 12 ประเทศ.
Could this cause a Google-branded financial product? ไม่น่าเป็นไปได้. GV invests individually from Google’s core items. The goal is financial return, not assimilation into Gmail or Android.
Will user data be shared with Google? เลขที่. The startup keeps stringent information splitting up. GV’s role is monetary and strategic, not functional.
(Venture Arm Leads ของ Google $200 รอบการระดมทุนล้านครั้งในการเริ่มต้น Fintech ของยุโรป)
This financing round is greater than a heading. It shows how infrastructure-level development is coming to be the new frontier in fintech. While fancy customer apps get hold of interest, the genuine transformation happens under the hood. And with GV’s support, สตาร์ทอัพในยุโรปรายนี้อยู่ในตำแหน่งที่จะปรับเปลี่ยนวิธีการดำเนินงานของสถาบันการเงินทั่วโลก.